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Las Amenazas Internas: El Talón de Aquiles de las Instituciones Financieras

Ismael Arellano

Especialista en Crimen Financiero

30 June 2025

El sector financiero, históricamente es un objetivo primordial para ciberdelincuentes externos, pero también enfrenta un enemigo igualmente peligroso: las amenazas internas.

A pesar de las sofisticadas medidas de seguridad perimetral, los empleados, contratistas y socios comerciales con acceso privilegiado a sistemas y datos confidenciales representan un riesgo cada vez mayor.

¿Por qué las amenazas internas son tan peligrosas?


  • Conocimiento íntimo: Los atacantes internos conocen los procesos, sistemas y debilidades de la organización.
  • Acceso privilegiado: Pueden acceder a datos sensibles sin levantar sospechas iniciales.
  • Dificultad para detectar: Los ataques internos suelen ser más difíciles de detectar que los externos, ya que pueden pasar desapercibidos durante largos períodos.
  • Motivaciones diversas: Desde el resentimiento laboral hasta el beneficio personal, los motivos pueden ser variados y difíciles de predecir.
  • Daño colateral significativo: Una brecha interna puede causar pérdidas financieras significativas, daños a la reputación y problemas legales y pérdida de confianza de los clientes.


¿Cómo proteger a tu institución?



  • Concientización de los empleados: Implementar programas de capacitación regulares para sensibilizar a los empleados sobre los riesgos de las amenazas internas y las mejores prácticas de seguridad.
  • Segmentación de redes: Restringir el acceso a los datos y sistemas según el rol y las necesidades de cada usuario.
  • Monitoreo de actividades: Implementar herramientas de monitoreo de comportamiento de usuarios para detectar anomalías y actividades sospechosas.
  • Gestión de privilegios: Otorgar solo los permisos necesarios a cada usuario y realizar auditorías periódicas de los privilegios asignados.
  • Incidents response plan: Desarrollar un plan de respuesta a incidentes que detalle los pasos a seguir en caso de una amenaza interna.
  • Análisis de riesgos: Evaluar continuamente los riesgos internos y ajustar las medidas de seguridad en consecuencia.


Las amenazas internas son una realidad que las instituciones financieras no pueden ignorar. Al implementar una estrategia integral de seguridad que abarque tanto los aspectos tecnológicos como los humanos, las organizaciones pueden reducir significativamente el riesgo y proteger sus activos más valiosos.


Nosotros ofrecemos nuestras soluciones para minimizar estas amenazas en tu empresa, ajustada a los requerimientos y niveles de tu equipo de trabajo.


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